Zahlungslauf (SEPA)
Gebuchte Eingangsrechnungen können als SEPA-Überweisung (pain.001) oder SEPA-Lastschrift (pain.008) exportiert werden. Die XML-Datei laden Sie in Ihrer Bank hoch.
Welcher Lauf wofür?
Schritte im Zahlungslauf
Eligibility-Filter
In der Zahlungslauf-Ansicht filtert Craken automatisch:
| Kriterium | Wirkung |
|---|---|
workflow_status = 'gebucht' | Nur gebuchte Belege |
| IBAN auf Lieferant gesetzt | Sonst nicht überweisbar |
payment_method_primary definiert | sonst unklar, welcher Kanal |
| Noch nicht in einem aktiven Zahlungslauf | Verhindert Doppelzahlung |
| Optional: Fälligkeit ≤ X Tage | Konfigurierbar im Filter |
Lastschrift (pain.008) — zusätzlich nötig
Für SEPA-Lastschrift braucht der Lieferant (genauer: Sie als Mandanten-Buchhaltung Ihres Lieferanten) zusätzlich:
- Mandatsreferenz (
payment_mandate_ref) - Mandats-Datum (
payment_mandate_signature_date) - Gläubiger-Identifikationsnummer (
payment_creditor_id)
Fehlt eines davon, taucht der Beleg nicht im Lastschrift-Tab auf.
Lastschriften unterliegen 8-Wochen-Rückbuchungsrecht. Achten Sie auf ausreichende Liquidität auf dem Empfänger-Konto und auf rechtzeitige Vorab-Informationen an den Schuldner.
XML-Struktur (Hintergrund)
Eine pain-XML kann beliebig viele Transaktionen tragen; Craken gruppiert pro Zahlweg + Periode.
Buchungs-Verkettung
Jeder Beleg, der in einem Zahlungslauf landet, behält die Verkettung
zum Beleg-Original (über EndToEndId). Wenn die Bank-Rückmeldung
(camt.054) später eingelesen wird, kann Craken die Zahlung wieder
dem Beleg zuordnen — der Beleg-Status wandert zu bezahlt.
(Aktuell ist die camt.054-Verarbeitung manuell; automatisierter Re-Import ist im Backlog.)